Tworzenie Procedur

 

Zgodnie z ustawą z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu pranie pieniędzy to zamierzone postępowanie polegające na:

  • Zamianie lub przekazaniu wartości majątkowych pochodzących z działalności o charakterze przestępczym lub z udziału w takiej działalności, w celu ukrycia lub zatajenia bezprawnego pochodzenia tych wartości majątkowych albo udzieleniu pomocy osobie, która bierze udział w takiej działalności w celu uniknięcia przez nią prawnych konsekwencji tych działań
  • Ukryciu lub zatajeniu prawdziwego charakteru wartości majątkowych lub praw związanych z nimi, ich źródła, miejsca przechowywania, rozporządzania, faktu ich przemieszczania ze świadomością, że wartości te pochodzą z działalności o charakterze przestępczym lub udziału w takiej działalności
  • Nabyciu, objęciu w posiadanie albo używaniu wartości majątkowych, pochodzących z działalności o charakterze przestępczym lub udziału w takiej działalności
  • Współdziałaniu, usiłowaniu popełnienia, pomocnictwie lub podżeganiu w przypadkach zachowań określonych powyżej

Dotyczy to również przypadków, gdy działania, w ramach których uzyskano wartości majątkowe, były prowadzone na terytorium innego państwa niż Rzeczpospolita Polska.

Instytucje obowiązane

 

  • banki
  • oddziały banków zagranicznych
  • domy maklerskie
  • banki prowadzące działalność maklerską
  • Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. w zakresie
  • podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych i gier na automatach
  • zakłady ubezpieczeń, główne oddziały zagranicznych zakładów ubezpieczeń
  • fundusze inwestycyjne, towarzystwa funduszy inwestycyjnych
  • spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
  • państwowe przedsiębiorstwo użyteczności publicznej Poczta Polska
  • notariuszy w zakresie czynności notarialnych, dotyczących obrotu wartościami majątkowymi
  • podmioty prowadzące działalność kantorową
  • przedsiębiorców prowadzących: domy aukcyjne, antykwariaty, działalność leasingową i factoringową
  • działalność w zakresie: obrotu metalami i kamieniami szlachetnymi i półszlachetnymi
  • sprzedaży komisowej, udzielania pożyczek pod zastaw (lombardy)
  • pośrednictwa w obrocie nieruchomościami

Do zadań instytucji obowiązanych należy wyznaczenie osób odpowiedzialnych za dopełnienie obowiązków określonych w ustawie. W przypadku instytucji obowiązanych będących kapitałowymi spółkami handlowymi, bankami spółdzielczymi lub państwowymi, osobą tą jest członek zarządu wyznaczony przez zarząd, a w odniesieniu do oddziałów banków zagranicznych lub instytucji kredytowych – dyrektor oddziału. W przypadku instytucji obowiązanych wykonujących działalność jednoosobowo, osobą odpowiedzialną jest osoba wykonująca tę działalność.

Procedura

 

Instytucje obowiązane muszą wprowadzić w formie pisemnej wewnętrzną procedurę w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Procedura ta powinna pełnić rolę „instrukcji obsługi” ustawy, w ramach danej struktury organizacyjnej instytucji obowiązanej w której powinno się znaleźć:

  1. Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego czyli identyfikacja:
      • podstawowa,
      • uproszczona,
      • wzmożona,
  2. Rejestracja transakcji
  3. Analizy i typowanie transakcji
  4. Przesyłanie danych o zarejestrowanych transakcjach.
  5. Udział w programach szkoleniowych pracowników
  6. Wyznaczenie osoby odpowiedzialnej.
  7. Wstrzymanie transakcji, blokada rachunku i zamrażanie wartości majątkowych
  8. Sposobu przechowywania informacji
http://weldi.biz.pl/wp-content/themes/twentytwelve/page-templates/